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业务流程

 

企业调查模板:

 

 

关于XX有限公司

 

X万元流动资金贷款担保的

 

 

 

 

     

 

 

 

 

 

 

 

调查人:       

  期:       

 

 

 

 

 

 

一、项目简况

 

二、申请人基本情况

 

三、申请人融资、或有负债情况

 

四、申请人经营情况及分析

 

五、申请人财务状况及分析

 

六、反担保措施及分析

 

七、风险控制措施

 

八、调查结论

 

 

 

 

 

一、  项目简况

 

 

申请人名称

 

申请担保金额

万元

担保比例

%

担保期限

贷款银行

 

担保费率

  

授信品种

 

申请担保性质

 

反担保方式

 

 

资金用途

 

 

 

还款来源

 

 

二、    申请人基本情况

1、企业概况

单位名称

 

成立时间

 

通讯地址

 

邮编

 

经营范围

 

所属行业

 

工商登记机关

 

登记时间

 

营业执照号码

 

机构登记机关

 

登记时间

 

法人代码证号

 

国税登记机关

 

登记时间

 

国税登记号码

 

地税登记机关

 

登记时间

 

地税登记号码

 

贷款卡号

 

贷款卡密码

 

注册资金

万元

其中外资(含港、澳、台)资金

万元

主要股东名称

投资方式

投资金额

各投资方所占的比例%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

职工总数

其中大学本科学历以上人数

中层管理人员总数

其中具有中高级技术职称

基本帐户开户行

 

帐号

 

合作银行信用等级

 

当前主要产品名称

产品

单位售价

上年度

销售收入

该产品占上一年度销售收入总额的比例(%

产品单位成本

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                       

                 

 

2.管理层情况:

姓名(一)

 

职务

 

出生年月

 

文化程度

 

有否不良记录

(若有,详细)

工作经历

 

 

 

姓名(二)

 

职务

 

出生年月

 

文化程度

 

有否不良记录

(若有,详细)

工作经历

 

 

 

要求:包括董事长、总经理、财务总监以及实际掌控人,或认为必须填列的人员。

3.关联企业在银行的授信情况:                                单位:万元

企业名称

与申请人

关系

授信

金额

起始日期

担保

方式

利率

 

 

 

 

 

4.重大事项说明:

三、申请人融资、或有负债情况

1.目前借款(含个人借款)情况

借款金额

债权人

期限

利率

担保方式

备注

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.对外担保情况和经济纠纷

被担保单位

担保方式

担保金额

期限

到期日

担保余额

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

目前存在的法律诉讼或可能形成的法律纠纷

原告

被告

案由

诉讼金额

 

 

 

 

 

 

 

 

可能形成的法律纠纷:

                 

四、申请人经营情况及分析

1、主营业务简述:

(要求:简要叙述主营业务、主导产品、经营模式、业务流程、销售情况等。生产型企业设计生产能力,近期及以往三年达产率情况)

2、供销环节及结算方式:

供销环节

主要客户名称

业务量比重

结算方式

平均帐期

采购环节

1.

 

 

 

2.

 

 

 

3.

 

 

 

销售环节

1.

 

 

 

2.

 

 

 

3.

 

 

 

3、税收缴纳情况:                                             单位:万元

税种/年份

 

 

  

已纳税总额

 

 

 

 

其中:增值税

 

 

 

 

      所得税

 

 

 

 

      其他税费

 

 

 

 

4. 行业优、劣势分析:

五、申请人财务状况及分析

 

1、资产负债表                            单位:万元                                          

科 目/年 份

 

 

 

资产总额

 

 

 

权益

结构

净资产

 

 

 

实收资本

 

 

 

资本公积

 

 

 

盈余公积

 

 

 

未分配利润

 

 

 

资产类

流动资产

 

 

 

货币资金

 

 

 

应收票据

 

 

 

应收帐款

 

 

 

预付帐款

 

 

 

其他应收款

 

 

 

  

 

 

 

长期投资

 

 

 

固定资产

 

 

 

无形及递延资产

 

 

 

负债类

流动负债

 

 

 

短期借款

 

 

 

应付票据

 

 

 

预收帐款

 

 

 

应付账款

 

 

 

其他应付款

 

 

 

长期负债

 

 

 

2、损益表                               单位:万元

项目/年份

 

 

 

主营业务收入

 

 

 

主营业务成本

 

 

 

主营业务利润

 

 

 

营业利润

 

 

 

利润总额

 

 

 

净利润

 

 

 

 

 

 

 

净资产收益率

 

 

 

 

                                                                                                       

 

 

 

 

 

3           3、现金流量表                            单位:万元

现金流量/年份

 

 

 

经营活动现金净流量

 

 

 

经营活动现金流入

 

 

 

经营活动现金流出

 

 

 

投资活动现金净流量

 

 

 

投资活动现金流入

 

 

 

投资活动现金流出

 

 

 

筹资活动现金净流量

 

 

 

筹资活动现金流入

 

 

 

筹资活动现金流出

 

 

 

现金净流量合计

 

 

 

 

4主要财务指标分析

 

 

 

行业良好值

行业平均值

1.偿债能力分析

 

 

 

 

   1.1.流动比率

 

 

 

 

   1.2.速动比率(%

 

 

 

 

   1.3.资产负债率(%

 

 

 

 

2.营运能力分析

 

 

 

 

    2.1.存货周转次数

 

 

 

 

   2.2. 应收账款周转次数

 

 

 

 

   2.3. 流动资产周转次数

 

 

 

 

   2.4. .固定资产周转次数

 

 

 

 

 2.5. 总资产周转次数

 

 

 

 

3.盈利能力分析

 

 

 

 

 3.1.主营业务利润率

 

 

 

 

     3.2. 净利润率

 

 

 

 

3.3. 总资产报酬率

 

 

 

 

3.4. 净资产收益率

 

 

 

 

5、财务状况综合评价

(综合财务情况概述、分析)

1)从偿债能力指标来看

2)从公司营运能力来看,

3)从盈利能力指标来看

 

六、反担保措施及分析

1、反担保抵(质)押物情况

企业可用于反担保的抵押、质押财产:

抵(质)押物名称

产权说明

所在地

数量

原值

评估净值

证明文件

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2、分析评价

(简述抵质押品有无瑕疵,产权是否清晰,有无纠纷,变现能力是否充分;评估值的认定依据及其途径)

 

七、风险控制措施

(简述措施,分条说明)

 

八、调查结论

  

 

 

                                        调查人:A.

 

                                                B.

                                           

 

 

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